При мен беше Централна Кооперативна банка , след като попълниш произхода на парите някой някъде по трасето прави проверки и одобрява или не одобрява превода оттам идва и голямото забавяне . Заяждат се буквално за всяка стотинка , трябва да описваш подробно всичко което ти е влязло по сметката откъде е дошло и какъв му е произходът и трябва да го докажеш с документи ако е продажба на жилище , наследство. заплата , пенсия семейни спестявания , пълен кошмар! Ако не успееш да докажеш произхода блокират сметката уведомяват НАП и ДАНС , това поне разбрах че се случва, сметката остава блокирана докато не докажеш произхода на парите си пред въпросните инстанции!
Виж целия пост
BigBank
- Публикувана: 15 авг. 2022, 19:29 ч.
- Последно мнение: 8 септ. 2026, 22:38 ч.
# 391
3 септ. 2026, 22:00 ч.
При мен беше страница-две, просто в полето писах "доходи от WAT програми в САЩ". Абсурд да им доказвам от кой работодател са били, аз чековете съм ги депозирала в американска банка и оттам парите са влезли в ОББ. Само визите си пазя, не исках да връщам паспорта и ми го перфорираха, че да си остане в мен.
За ДАНС и НАП ясно, но е абсурден стрес. Аз дори нямам фишове за заплатата, която ми влиза в банката.
Банково извлечение от едната банка за пред другата не е ли достатъчно за пари, стояли години по сметка?
Виж целия пост
За ДАНС и НАП ясно, но е абсурден стрес. Аз дори нямам фишове за заплатата, която ми влиза в банката.
Банково извлечение от едната банка за пред другата не е ли достатъчно за пари, стояли години по сметка?
# 392
3 септ. 2026, 22:16 ч.
Искам да уточня че не съм против проверките , но явно са дали повече права на банките като първа инстанция да осъществяват този контрол по Закона за мерките срещу изпирането на пари (ЗМИП). Ако доходите са ти легални , няма място за притеснение , усещането е че някой не иска да ти даде собствените пари които си придобил , изработил по законен начин! След като попълниш въпросната декларация би трябвало банката да я приеме като чиста монета , ако някой има претенции , това са службите ДАНС , НАП , КОМПИ, а не самата банка да се превръща и да взема функцията на разследваща полиция ! Определено ще има много изгорели! Прави впечатление , факта че когато внасяш пари не те притесняват с декларации и излишни въпроси приемат всичко каквото кажеш за чиста монета, но в последствие се случва всичко това което ви описвам!
Виж целия пост
При мен беше страница-две, просто в полето писах "доходи от WAT програми в САЩ". Абсурд да им доказвам от кой работодател са били, аз чековете съм ги депозирала в американска банка и оттам парите са влезли в ОББ. Само визите си пазя, не исках да връщам паспорта и ми го перфорираха, че да си остане в мен.
За ДАНС и НАП ясно, но е абсурден стрес. Аз дори нямам фишове за заплатата, която ми влиза в банката.
Банково извлечение от едната банка за пред другата не е ли достатъчно за пари, стояли години по сметка?
За ДАНС и НАП ясно, но е абсурден стрес. Аз дори нямам фишове за заплатата, която ми влиза в банката.
Банково извлечение от едната банка за пред другата не е ли достатъчно за пари, стояли години по сметка?
# 393
3 септ. 2026, 22:20 ч.
Така е. В TBI прилагах Данъчни декларации, за да ми отблокират сметката. Отидох неподготвена за превода(голяма сума беше) и после пращах по мейла. Преди 2 години беше....
Виж целия пост
При мен беше Централна Кооперативна банка , след като попълниш произхода на парите някой някъде по трасето прави проверки и одобрява или не одобрява превода оттам идва и голямото забавяне . Заяждат се буквално за всяка стотинка , трябва да описваш подробно всичко което ти е влязло по сметката откъде е дошло и какъв му е произходът и трябва да го докажеш с документи ако е продажба на жилище , наследство. заплата , пенсия семейни спестявания , пълен кошмар! Ако не успееш да докажеш произхода блокират сметката уведомяват НАП и ДАНС , това поне разбрах че се случва, сметката остава блокирана докато не докажеш произхода на парите си пред въпросните инстанции!
# 394
3 септ. 2026, 22:20 ч.
Не са ми искали нищо да доказвам. ТБИ си пуснаха разпечатка с преводи от работодателя, но аз имам предишни спестявания, прехвърлени от други банки.
Виж целия пост
# 395
3 септ. 2026, 22:30 ч.
Искам да уточня че не съм против проверките , но явно са дали повече права на банките като първа инстанция да осъществяват този контрол по Закона за мерките срещу изпирането на пари (ЗМИП). Ако доходите са ти легални , няма място за притеснение , усещането е че някой не иска да ти даде собствените пари които си придобил , изработил по законен начин! След като попълниш въпросната декларация би трябвало банката да я приеме като чиста монета , ако някой има претенции , това са службите ДАНС , НАП , КОМПИ и други , а не самата банка да се превръща и да взема функцията на разследваща полиция ! Определено ще има много изгорели! Прави впечатление , факта че когато внасяш пари не те притесняват с декларации и излишни въпроси приемат всичко каквото кажеш и напишеш за чиста монета, но в последствие се случва всичко това което ви описвам!
Виж целия пост
# 396
3 септ. 2026, 22:34 ч.
Разбирам основанията, но аз и да искам, не мога да използвам нищо друго, освен извлечение от банката, в която са стояли парите. Тоест, не мога да доказвам с американски документи за доходи, защото давността е изтекла.
И забележете какво казва AI: "Студентски статут на парите: Сумите, спечелени по време на WAT, обикновено са в рамките на няколко хиляди долара. Дори да сте ги запазили за период от 5-10 години се предполага, че тези средства отдавна са похарчени за ежедневни разходи, образование или издръжка. Банката няма да приеме, че днешните ви спестявания или текущ стандарт идват от студентска бригада в миналото."
Аз в TBI нямам нищо, искам към тях да прехвърля въпросните долари. Ако ще ги усъмня, хич и няма да се занимавам.
Виж целия пост
И забележете какво казва AI: "Студентски статут на парите: Сумите, спечелени по време на WAT, обикновено са в рамките на няколко хиляди долара. Дори да сте ги запазили за период от 5-10 години се предполага, че тези средства отдавна са похарчени за ежедневни разходи, образование или издръжка. Банката няма да приеме, че днешните ви спестявания или текущ стандарт идват от студентска бригада в миналото."
Аз в TBI нямам нищо, искам към тях да прехвърля въпросните долари. Ако ще ги усъмня, хич и няма да се занимавам.
# 397
3 септ. 2026, 22:45 ч.
Явно в различните банки е различно. В ТБИ и Инвестбанк по принцип попълваш декларация за произход. Даже Инвестбанк периодично ги искаха, без значение дали си внасял през последните месеци.
Виж целия пост
# 398
3 септ. 2026, 22:45 ч.
Много си права , въпросът ще бъде следният , с какви пари си живяла след като тези твоите спестявания са от заплата в Америка!?
Виж целия пост
Разбирам основанията, но аз и да искам, не мога да използвам нищо друго, освен извлечение от банката, в която са стояли парите. Тоест, не мога да доказвам с американски документи за доходи, защото давността е изтекла.
И забележете какво казва AI: "Студентски статут на парите: Сумите, спечелени по време на WAT, обикновено са в рамките на няколко хиляди долара. Дори да сте ги запазили за период от 5-10 години се предполага, че тези средства отдавна са похарчени за ежедневни разходи, образование или издръжка. Банката няма да приеме, че днешните ви спестявания или текущ стандарт идват от студентска бригада в миналото."
Аз в TBI нямам нищо, искам към тях да прехвърля въпросните долари. Ако ще ги усъмня, хич и няма да се занимавам.
И забележете какво казва AI: "Студентски статут на парите: Сумите, спечелени по време на WAT, обикновено са в рамките на няколко хиляди долара. Дори да сте ги запазили за период от 5-10 години се предполага, че тези средства отдавна са похарчени за ежедневни разходи, образование или издръжка. Банката няма да приеме, че днешните ви спестявания или текущ стандарт идват от студентска бригада в миналото."
Аз в TBI нямам нищо, искам към тях да прехвърля въпросните долари. Ако ще ги усъмня, хич и няма да се занимавам.
# 399
3 септ. 2026, 22:48 ч.
Ами аз имах наем доскоро. Има хора с помощ от родителите, що за въпрос. Може богат любовник да имам, не е забранено. 
Виж целия пост
# 400
3 септ. 2026, 22:54 ч.
Няма проблем описваш Кои са наемателите , подал ли си декларация за доход от наем , родители ЕГН техен доход , любовник имена ЕГН това желаят хората това трябва да бъде написано! Някой по веригата решава дали това което пишеш в декларацията е възможно да е вярно и ако има нещо за допълнение желаят от теб да го уточнеш!
Виж целия пост
Ами аз имах наем доскоро. Има хора с помощ от родителите, що за въпрос. Може богат любовник да имам, не е забранено.
# 401
3 септ. 2026, 22:55 ч.
DeVa, всички банки искат декларации, въпросът е, че за някои явно не е достатъчно и се искат допълнителни документи. Каква е гаранцията, че ще останат доволни от предоставените им такива? То чата не ми вярва, та Compliance Department-a ли
Виж целия пост
# 402
3 септ. 2026, 23:08 ч.
Аз ти вярвам Предполагам и хората от форума ти вярват но въпросният департмент не ти вярва дано да не се сблъскаш с тяхното недоверие като инстанция която одобрява преводът тегленето или каквото е там.
Виж целия пост
DeVa, всички банки искат декларации, въпросът е, че за някои явно не е достатъчно и се искат допълнителни документи. Каква е гаранцията, че ще останат доволни от предоставените им такива? То чата не ми вярва, та Compliance Department-a ли
# 403
3 септ. 2026, 23:08 ч.
Декларирането на произхода на средствата е изискване на ЗМИП, няма отношение към данъчното законодателство и НАП.
Виж целия пост
Така е. За пред НАП са тези декларации. Тях не ги вълнува, но за архивиране им трябват.
Декларирането на произхода на средствата е изискване на ЗМИП, няма отношение към данъчното законодателство и НАП.
# 404
3 септ. 2026, 23:27 ч.
Цитат на: Adalind в чт, 03 сеп 2026, 22:34
Много си права , въпросът ще бъде следният , с какви пари си живяла след като тези твоите спестявания са от заплата в Америка!?
[/quote]
Работила съм в чужбина и спестявах сериозно от заплатата, от която съм плащала всичко необходимо за издръжката за живот. След като се върнах в България, прехвърлих парите от чужбина тук. В България не съм оставала без работа. В този смисъл не виждам връзка между "с какви пари си живяла след като тези твоите спестявания са от заплата".
Виж целия пост
Много си права , въпросът ще бъде следният , с какви пари си живяла след като тези твоите спестявания са от заплата в Америка!?
[/quote]
Работила съм в чужбина и спестявах сериозно от заплатата, от която съм плащала всичко необходимо за издръжката за живот. След като се върнах в България, прехвърлих парите от чужбина тук. В България не съм оставала без работа. В този смисъл не виждам връзка между "с какви пари си живяла след като тези твоите спестявания са от заплата".
Препоръчани теми